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Kaufmann/frau Versicherung und Finanzen

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Ausbildung Kaufmann/frau Versicherung und Finanzen
Berufsbild Kaufmann Versicherung und Finanzen
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Kaufmann/frau Versicherung und Finanzen Gehalt
  • Gehalt: 938 Euro
  • Empfohlener Schulabschluss: Abitur / Fachabitur
  • Dauer: 3 Jahre

Darum bist du hier richtig:

Ob Lebens- oder Haftpflichtversicherung, Bauspardarlehen oder Bildungskredit – Versicherungsangebote und Kapitalanlagen gibt es wie Sand am Meer. Dank deiner Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen weißt du, was das Richtige für deine Kunden ist, und findest für sie das passende Angebot.

Voraussetzungen

Das wünscht sich dein Arbeitgeber:

  • Kaufmännisches Denken und Verhandlungsgeschick

  • Idealerweise die Hochschulreife

  • Gute Noten in Mathe und Wirtschaft

Du bist perfekt für den Job, wenn du:

  • Kundendaten vertraulich behandelst

  • Gerne alleine zeigst, was du kannst

  • Gerne mit Kunden kommunizierst und sie auch einfühlsam beraten kannst

Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen: Klarheit im Angebotsdschungel schaffen

Deine Aufgaben: Akquise, Beratung und Betreuung

Berufsbild Kaufmann Versicherung und Finanzen

Ungefähr alle 14 Sekunden ereignet sich in Deutschland ein Verkehrsunfall. Bei Sachschäden tritt dann die Kfz-Haftpflichtversicherung in Kraft, die jedem Autobesitzer gesetzlich vorgeschrieben ist. Weißt du schon längst? Keine Sorge – das ist nur eine von vielen Versicherungen, die du in deiner Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen im Fachbereich Versicherung kennenlernst. Wählst du den Bereich Finanzberatung, erfährst du, wie du private und gewerbliche Kunden bei der Wahl der passenden Kapitalanlage berätst.

Egal, für welche Fachrichtung du dich entscheidest: Gute Kundenberatung und -betreuung ist in beiden Fachrichtungen das A und O. Diese Gespräche finden meist in Büroräumen oder direkt beim Kunden vor Ort statt. In deiner Ausbildung lernst du außerdem, wie du Kunden die Vorteile von Versicherungsprodukten erläuterst sowie kundengerechte Lösungsvorschläge entwickelst.

Doch zunächst brauchst du Kundschaft, denn dein Erfolg hängt davon ab, ob du dir einen großen Kundenstamm aufgebaut hast und diesen auch halten kannst. Wie du Kunden gewinnst und die Beziehungen pflegst, wird dir in der Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen verraten. Landet zum Beispiel ein Schadensfall auf deinem Schreibtisch oder Kunden möchten ihr Vermögen sinnvoll anlegen, ermittelst du den Bedarf und analysierst die Situation. Danach entwickelst du ein passendes Angebot oder erstellst die notwendigen Anträge.

Theorie und Praxis: Deine Ausbildung ist dein Kapital

Kaufmann/frau Versicherung und Finanzen Gehalt

Deine Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen dauert in der Regel drei Jahre und ist dual aufgebaut. Das heißt, du verbringst ein bis zwei Tage pro Woche in der Berufsschule und die restliche Zeit lernst du das praktische Know-how im Betrieb. Rein gesetzlich ist keine Vorbildung vorgeschrieben, die meisten Ausbildungsanfänger haben allerdings die Hochschulreife. Liegen dir die Fächer Mathe und Wirtschaft, hast du auch mit einem Realschulabschluss gute Chancen auf einen Ausbildungsplatz.

Im ersten und zweiten Lehrjahr lernst du alles von Kundenberatung und Verkauf über Versicherungs- und Finanzprodukte bis hin zum Bestandskundenmanagement. In der Berufsschule erfährst du außerdem, wie man Verträge bearbeitet – zum Beispiel für Wohngebäudeversicherungs-, Schadens- oder Todesfälle. Im dritten Lehrjahr vertiefst du deine Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen, indem du eine Qualifikationseinheit wählst. Je nach Ausbildungsbetrieb stehen dir beispielsweise Kundengewinnung und Bestandsausbau, Steuerung und Verkaufsförderung in der Vertriebseinheit oder Marketing zur Auswahl. Nach dem zweiten Lehrjahr legst du eine Zwischenprüfung ab und am Ende des dritten eine Abschlussprüfung.

In der Versicherungs- und Finanzwelt stehen immer wieder Neuerungen an. Damit du auf dem neuesten Stand bist, kannst du Fortbildungen besuchen. Das Themenspektrum reicht von Finanz- und Rechnungswesen über Bankrecht bis hin zum Controlling. Möchtest du beruflich vorankommen? Dann könnte dich eine Weiterbildung zum/zur Versicherungsbetriebswirt/in oder ein Studium in Versicherungsbetriebswirtschaft interessieren. Auch der Weg in die Selbstständigkeit steht dir offen.

Dein Arbeitsumfeld: Im Innen- und Außendienst Kunden (ver)sichern

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Nach deiner Ausbildung findest du Arbeit bei Versicherungsgesellschaften und -maklern oder Kreditinstituten. Aber auch Unternehmensberatungen und Inkassobüros können deine späteren Arbeitgeber sein. Du berätst deine Kunden im Büro oder direkt bei ihnen Zuhause. Der Computer ist dabei dein ständiger Begleiter. Er hilft dir, die Verträge zu bearbeiten und deine Kundendaten zu verwalten.

Da du mit den Vermögenswerten deiner Kunden umgehst, ist es wichtig, dass du dir der großen Verantwortung auch bewusst bist – gehst du nicht sorgsam mit dem Geld deiner Kunden um, könnte finanzieller Schaden entstehen. Für einen vertrauenswürdigen Eindruck hilft es, wenn du gepflegt und seriös auftrittst.

Du arbeitest gerne eigenständig? Das trifft sich gut, denn als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen ist dies meist der Fall. Bei komplizierteren Aufträgen ist vielleicht auch mal Teamwork angesagt und du holst dir Unterstützung bei deinen Kollegen.

Die Stempeluhr richtet sich stets nach deinen Kunden, schließlich bist du ihr Dienstleister. Das heißt, du hast unregelmäßige Arbeitszeiten: Termine können auch mal in die Abendstunden fallen oder am Wochenende stattfinden.

Gehalt

Das kannst du im Durchschnitt verdienen

Deine nächsten Schritte

Ausbildungsplatz finden

Du hast gerade die Schule geschafft oder bist dabei sie abzuschließen? Dazu erstmal herzlichen Glückwunsch! Damit hast du natürlich schon den ersten Schritt für deine Karriere getan. Jetzt nur noch den Traumjob finden!

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Ausbildung starten

Die Schule hast du zwar hinter dich gebracht, doch auf die faule Haut legen ist nicht – du machst eine Ausbildung! Schließlich musst du auch weiterhin fleißig an deiner Karriere und deiner beruflichen Zukunft basteln. Guten Start dir!

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Das Anschreiben für deine Ausbildung – quasi der Liebesbrief für deine Ausbildung. Der erste Schritt auf dem Weg zur Ausbildung ist immer der schwerste. AZUBI.DE hilft dir!

So sieht die perfekte Bewerbung aus

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